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建设银行启动“理财季” 多举措助力居民财富管理

时间:10-17/2020 03:44 | 点击次数:

中国证券报·中证网2020-10-16 21:52

  中证网讯(记者 陈莹莹)中国建设银行日前正式启动“理财季”,为居民量身打造推出涵盖理财、基金、保险、贵金属等在内的60余款重点产品,通过减费让利,开设趣味任务、大咖直播等优质活动,充分发挥金融工具优化社会资源配置,助力居民财富管理,服务国内大循环,支持实体经济健康发展。

  据悉,建设银行依托自身数字化经营优势,以“理财季”为切入点,加大减费让利力度,降低居民资产配置成本,从今年10月12日起至12月底陆续推出理财季专享服务,为包括“年轻学子”、“职场青年”、“新锐中产”、“家庭掌柜”和“小城精英”等不同年龄阶段,以及不同社会背景和风险偏好的投资者,一方面通过设立“理财季主会场”线上互动专区,以丰富的投资者教育内容,新鲜有趣的活动任务配套丰富的实用奖品,吸引广大金融消费者参与线上互动树立正确的财商意识,另一方面在活动期间不断推出更高安全边际、更专业、更智能的金融产品与配套服务。

  在基金产品方面,理财季为不同客群针对性匹配产品服务,重点推出精选长期绩优权益类产品,精选长期业绩稳定的“固收+”产品,以及养老公募基金产品,推出四大专属活动,即精选长期绩优权益类产品,开展定投费率1折优惠活动;精选长期业绩稳定的“固收+”产品,开展申购费率1折优惠活动;对有养老需求的客户,开展养老公募基金产品申购、定投费率1折优惠活动;联合建行子公司建信基金,共同推出建信基金旗下产品申购、定投费率1折优惠活动。

  在理财产品方面,精选多款“压箱底”的拳头产品,除传统优势自营理财产品恒赢、开鑫享、惠享系列以外,联合建信理财子公司,推出了参与科创板和创业板打新的“创鑫”、追求稳健回报的“睿福”FOF等理财产品,通过多种策略大大丰富投资者的理财“菜篮子”。值得一提的是,深受客户喜爱的低波动现金管理策略明星产品“龙宝”,也将在“理财季”期间上线推出快赎功能,实现申赎灵活和实时到账,大幅提高投资者的资金效率。

  此外,理财季期间,建设银行联合建信人寿、建信财险子公司,及多家龙头保险机构,共同推出十余款重点保险产品,并将推出保险知识线上公益讲座,向大众普及保险知识。贵金属产品方面,除前期已向市场推出的“故宫瑞兽”系列爆款贵金属产品将持续加强供给外,还将有更多经典的建行金、金钞等产品陆续推出。

  数据显示,我国居民在家庭资产配置结构中,房产资产配置占比远高于发达国家,对更具长远投资价值和更高安全边际的权益类、结构性等金融理财产品,配置比例不足。对比来看,美国居民家庭房产占家庭总财富的比重约为30%,金融资产占比接近70%。

  建设银行通过本次“理财季”,不仅能顺应居民高速增长的理财需求,不断增强居民消费能力、驱动消费升级,更能发挥金融工具优化社会资源配置作用,携手业内多家金融机构引导社会资本向金融资本的转化,服务国内大循环,支持实体经济转型发展。

  除上述专属优惠活动之外,建设银行还利用数字化工具和专业能力,通过建生态、搭场景,联合四十家基金管理公司精选产品,推出电子渠道申购与定投优惠活动,携手社会各界让服务更精准、体验更优秀、惠民更实际。

  此外,“理财季”也被定义为建设银行数字化经营打法的试金石和练兵场。据悉,建设银行于2018年创新推出龙财富服务平台,致力解决财富管理专业能力不足、人力不足等问题,经过两年持续迭代升级,已初步具备财富体检、智能投顾、财富资讯、资产负债全景图等一揽子投资理财功能。

  “龙财富”、“云工作室”等一系列建行数字化服务工具将为“理财季”专业服务能力提供有效支撑保障。建设银行将财富体检作为洞察客户投资理财需求的逻辑起点,发挥智能投顾产品收益稳健、体验优良等特点,通过线上线下全渠道有效承接理财季的客户服务,不断增强长尾客户服务能力和配置准度,建设银行客户经理云工作室服务平台将通过专业的远程服务能力,将线上服务的便捷性与客户经理服务的专业性互动性合二为一,不断提升客户体验和客户信任。

  

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