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贷16万一年变欠款300万 光明警方多路出击刑事拘留15名涉案成员

时间:10-17/2020 18:38 | 点击次数:

光明警方现场调查取证。

光明警方现场调查取证。

  在惠州开工厂的陈先生(化名)做梦都不会想到,一笔简单的为了周转资金而进行的小额贷款,最后让自己欠下巨额债务的同时,还把汽车、住房、工厂全部赔了进去。近日,光明警方通过缜密侦查、全面部署,在市局刑警支队等相关部门的指导支持下,在湖南、中山、惠州及深圳各地开展统一收网行动,打掉了一个以正常借贷为诱饵的“套路贷”团伙,刑事拘留15名涉案团伙成员。

  这个借贷“是个坑”

  今年3月份,市民陈先生向光明公安分局公明派出所报警,他表示自己遭遇了“套路贷”,希望警方能调查处理。

  陈先生告诉民警,自己是在2016年末接触到这个“套路贷”团伙的。当时急着给工厂员工发工资,便想到了生活里经常看到的能快速借贷的“金融服务公司”,陈先生借款16万元,去掉“头息”后到手仅13.5万元。但让陈先生万万没想到的是,短短的1年时间,自己的欠款越来越多,最终欠下了300余万元的巨额债务。与此同时,名下的房产也被过户到他人名下,自己的汽车和位于惠州的工厂也被借贷公司的陈某强行霸占。

  结合陈先生的供述,民警通过核查后判断,陈先生遭遇的是典型的“套路贷”。陈先生所说的“金融服务公司”及陈某、钟某、张某等人很可能形成了有组织地利用“套路贷”手段实施违法犯罪的恶势力团伙。随即,光明公安分局立即成立专案组对此案展开侦查。

  层层借贷层层“挖坑”

  专案组民警开始着手梳理涉案人员关系架构以及涉案账户资金流向,对多个“金融服务公司”及其银行账户进行分析核对,同时调取了借款合同、判决书等大量书证资料。经过近两个月的侦查取证,警方基本摸清了该“套路贷”团伙的组织架构和作案手法。该团伙借办理贷款为名,通过欺骗受害人和签订空白合同的方式,诈骗受害人巨额财产。虽然涉及多家所谓的“金融服务公司”,但其人员联系密切,甚至是“两块牌子一套人马”的运作方式,团伙成员分工明确,分别负责放贷、财务、平账、按揭过户、虚假诉讼等,并通过言语威胁、暴力恐吓等手段进行逼债。

  “套路”一:还款永远违约,签下若干空白合同

  据陈先生描述,自己第一次借款的数额不大,却有着苛刻的还款条件和高额的违约利息。陈先生每次到了还款日期都没办法正常还钱,不是还款账号不对就是无法联系上还款人,一旦不愿意赔付“违约金”,便会有社会人员来工厂捣乱、辱骂、威胁。在需要偿还高额利息和违约金的基础上,资金本就紧张的陈先生最终欠下了大额债务。与此同时,陈先生还被以“行规”的名头被迫签下多份空白合同,这让陈先生之后深陷更多的“套路”。

  “套路”二:高利放贷、虚增债务,陈先生债台高筑

  就在陈先生无力偿还债务时,团伙成员丁某主动靠近陈先生,并“好心”向陈先生介绍了第二家“金融服务公司”,由该公司帮助陈先生平账,同时收取不菲的手续费。在这笔借款中,陈先生还需要承担高额的还款利息,借款18万元不仅到手仅有15.5万元,且每月利息高达2.4万元。

  除了高额的利息和违约金,该团伙通过陈先生之前签订的空白合同,伪造银行流水和借款合同,借款18万元,到手仅15.5万元,在银行流水和借款合同中却标注25万元,凭空增加了债务,这些虚增的债务,让陈先生在不知情的情况下债台高筑。

  “套路”三:赎楼房、占工厂,榨干“最后一滴血”

  债务越来越多且无力偿还,陈某、钟某等人又打起了陈先生房子的主意。在陈某、钟某等人“好心赎楼”的建议下,陈先生被迫通过“金融服务公司”的借款偿还银行房贷,再用房屋偿还债务:在刚“赎楼”成功后,立刻遭遇团伙成员张某的违约诉讼,这些都是在陈先生并不知情的空白合同中约定的。陈先生再一次深陷“套路”当中,最终住房产权被过户到陈某姐姐名下,同时陈先生仍欠下了300余万元的巨额债务。为了保证陈先生在控制之下,团伙成员要求陈先生每天固定到公司“报道”,同时安排专人跟随陈先生。

  在确认陈先生300余万元欠款无法偿还后,该团伙的陈某等人以欠款入股为名,要求入股陈先生位于惠州的家具厂。事实上,陈某等人并未向工厂投资任何资金,同时以各种名目将陈先生一家赶出工厂,并殴打不愿意搬出的陈先生父亲等亲人,口头威胁陈先生及家人安全。在确认陈先生已经被“榨干最后一滴血”后,便威胁陈先生不许联系自己,同时不再接听陈先生的任何电话。

  多路出击全面收网

  5月11日凌晨时分,光明公安分局专案组在市局相关部门的配合下,多线出击,在湖南、中山、惠州及深圳各地开展统一收网行动,抓获多名涉案的团伙成员,现场扣押涉案车辆、电脑、假公章、虚假合同、账单等一大批物证。民警还在嫌疑人的手机工作群中发现,该团伙针对警方的追查打击,已经陆续在销毁证据妄图抵抗审查。目前,15名嫌疑人已经被依法刑事拘留,案件正在进一步侦办当中。

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